近日，銀監會(huì )發(fā)布《關(guān)于切實(shí)彌補監管短板 提升監管效能的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），銀監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人回答了記者提問(wèn)。
一、發(fā)布《通知》的背景是什么？
答：近年來(lái)，隨著(zhù)金融市場(chǎng)發(fā)展深化，業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng )新加快，銀行業(yè)的業(yè)務(wù)結構和風(fēng)險特征出現了新情況、新變化，對銀行業(yè)金融機構和機構監管有效識別和控制風(fēng)險提出了新挑戰。銀監會(huì )按照中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，對監管制度和實(shí)踐中存在的缺陷和不足進(jìn)行了系統梳理，針對監管制度和實(shí)踐中暴露出的缺陷與不足，制定了《通知》，以進(jìn)一步提升監管有效性，防范化解金融風(fēng)險，促進(jìn)銀行業(yè)安全穩健運行。
二、制定《通知》的總體思路是什么？
答：《通知》依照監管制度、市場(chǎng)準入、非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查、信息披露、監管處罰和責任追究等監管工作流程，針對存在的薄弱環(huán)節，提出了“六個(gè)強化”的要求。
一是強化監管制度建設。強調發(fā)揮制度建設的引領(lǐng)作用，按照 “問(wèn)題導向”“急用先行”和“協(xié)調配套”的原則，研究制定26項重點(diǎn)規制。同步推進(jìn)監管制度的配套實(shí)施細則，以及銀行內部管理制度的修訂和完善工作，確保各項監管制度落地實(shí)施。
二是強化風(fēng)險源頭遏制。強調加強股東的準入審核和行為監管，穿透識別并審查銀行實(shí)際控制人、最終受益所有權人的資格，從嚴管控其行為。堅決打擊各類(lèi)規避股東資格審查，利用控制權不正當干預經(jīng)營(yíng)決策，通過(guò)關(guān)聯(lián)交易獲取不正當利益的行為。
三是強化非現場(chǎng)和現場(chǎng)監管。強調提升非現場(chǎng)監管能力，增強現場(chǎng)檢查針對性，促進(jìn)各監管部門(mén)的監管協(xié)同，重點(diǎn)加大對同業(yè)、投資、理財等業(yè)務(wù)的監管力度，切實(shí)防止監管套利。
四是強化信息披露監管。強調以市場(chǎng)約束和消費者權益保護為導向，提高風(fēng)險信息披露標準和金融產(chǎn)品信息披露水平。做好銀行公司治理、風(fēng)險狀況和重大風(fēng)險事項的信息披露，區分產(chǎn)品性質(zhì)，明確金融產(chǎn)品的信息披露標準和規范。
五是強化監管處罰。強調通過(guò)有力的處罰增強監管威懾力，要求充分運用監管權力，實(shí)行糾罰并重、罰沒(méi)并舉、機構人員“雙罰”，加大處罰力度，公示公開(kāi)處罰結果。
六是強化責任追究。強調加大有關(guān)銀行業(yè)金融機構責任人的追責力度，加強對監管行為的再監督。既要對銀行業(yè)金融機構的直接責任人和管理人員進(jìn)行問(wèn)責，也要對因故意或過(guò)失,不履行或不正確履行職責的監管人員進(jìn)行責任追究。
三、《通知》對各監管部門(mén)和銀監局提出的主要要求是什么？
答：《通知》對各監管部門(mén)和銀監局突出監管重點(diǎn)、改進(jìn)監管方式、加大監管力度等方面提出了指導性的要求：一是完善監管制度。依據風(fēng)險大小、緊迫程度，盡快彌補監管漏洞，并細化市場(chǎng)準入、非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查等方面的標準化操作流程。二是強化股東管理。要求制定統一的股東管理規則，對股東的準入和行為進(jìn)行約束。三是提升非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查效力。要求在日常監管工作中，對信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險等強化監管，對同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等有針對性地采取有效監管措施。并要求加強非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查的協(xié)同。四是強化監管處罰。要求規范監管處罰工作機制，加大監管處罰力度，提升監管處罰透明度。五是加強監管行為再監督。要求加強監管人員履職行為監督管理，對因故意或過(guò)失,不履行或不正確履行職責的,應進(jìn)行責任追究。
四、《通知》對銀行業(yè)金融機構提出的主要要求是什么？
答：《通知》對銀行業(yè)金融機構提出了以下要求：一是健全內部管理制度。要求對標監管制度進(jìn)行查漏補缺，將監管要求轉化為公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險控制的政策、流程和方法，確保各項監管制度落地實(shí)施。二是加強股權管理。要求建立健全的股權管理制度，掌握主要股東及其關(guān)聯(lián)方情況，及時(shí)予以披露，探索實(shí)施股權集中托管，規范股東的關(guān)聯(lián)交易管理。三是強化信息披露。要求擴展風(fēng)險信息披露范圍，提高信息披露內容的詳細程度，及時(shí)披露公司治理、資產(chǎn)質(zhì)量、同業(yè)業(yè)務(wù)、重大事件等方面的信息。同時(shí)，要求充分披露金融產(chǎn)品信息，保護消費者合法權益。四是嚴肅銀行業(yè)金融機構責任追究。要求細化職責分工，建立規范化、流程化的責任追究體系。
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