中國信托登記有限責任公司黨委書(shū)記、董事長(cháng)文海興

人物肖像

文海興，中國信托登記有限責任公司黨委書(shū)記、董事長(cháng)，高級經(jīng)濟師。他師從法學(xué)泰斗江平教授，1995年畢業(yè)于中國政法大學(xué)研究生院，獲民商法法學(xué)博士學(xué)位。他長(cháng)期在央行和銀監會(huì )從事金融行業(yè)管理與研究工作，有著(zhù)深厚的金融監管與法學(xué)專(zhuān)業(yè)功底，是全國人大《銀行業(yè)監督管理法》《商業(yè)銀行法》等多部法律的起草或修訂小組成員，曾共同主持起草了國務(wù)院《融資性擔保公司條例》及銀監會(huì )等部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》《網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》等法規規章。外界稱(chēng)他“專(zhuān)管疑難雜癥”。

他是學(xué)者型官員，著(zhù)作頗豐，有《期貨交易法律關(guān)系研究》等多部著(zhù)作，主編《民商法學(xué)大辭書(shū)》（分科主編）《中華人民共和國合同法實(shí)務(wù)全書(shū)》《中華人民共和國證券法實(shí)務(wù)全書(shū)》《融資性擔保與機構評價(jià)》等多部，參編《銀行業(yè)監督管理法釋義》等數十部。發(fā)表《德國擔保業(yè)監管及啟示》《P2P網(wǎng)絡(luò )借貸行業(yè)的特點(diǎn)與風(fēng)險防范》等論文數十篇。他把所學(xué)所思結合法律金融等熱點(diǎn)問(wèn)題與工作中接觸到的行業(yè)監管政策進(jìn)行歸納總結，并固化為成果。

文海興喜歡哲學(xué)，用法眼看世界。他坦言哲學(xué)可培養世界觀(guān)和方法論，法律可以錘煉行為規范性與思考嚴謹性。他把走路上下班當作運動(dòng)鍛煉的首要方式，日行超萬(wàn)步堅持十幾年。

落戶(hù)自貿區助力國際金融中心建設

即將過(guò)去的9月，中國信托登記有限責任公司批籌剛好滿(mǎn)一年，也是開(kāi)業(yè)的首月。2016年12月中國信登在上海自貿區注冊成立后，負責籌備的文海興轉戰上海，踏上信托登記事業(yè)征途。在他看來(lái)，以前更多是監管者、研究者身份，這次轉換為一個(gè)創(chuàng )業(yè)者和探索者。公司經(jīng)歷從醞釀、籌備、創(chuàng )立、宣告成立到系統上線(xiàn)等艱辛的創(chuàng )業(yè)過(guò)程，創(chuàng )造了信托登記系統上線(xiàn)的“中國信登速度”。

文海興董事長(cháng)介紹說(shuō)，中國信登是經(jīng)國務(wù)院同意，由銀監會(huì )批準設立并實(shí)施監督管理，提供信托業(yè)基礎服務(wù)的會(huì )管非銀行金融機構。今年9月1日，中國信登在銀監會(huì )頒布實(shí)施《信托登記管理辦法》生效當日實(shí)現信托登記系統上線(xiàn)運行。信托登記系統已實(shí)現《信托登記管理辦法》規定的信托產(chǎn)品及其受益權信息的預登記、初始登記、變更登記、終止登記、更正登記功能以及集合信托產(chǎn)品在中國信登官網(wǎng)公示的功能。系統運行以來(lái)，登記業(yè)務(wù)穩步增長(cháng)，系統的安全性、穩定性、保密性得到了初步驗證。

根據銀監會(huì )對中國信登開(kāi)業(yè)批復及其頒布實(shí)施的《中國信托登記有限責任公司監督管理辦法》《信托登記管理辦法》精神，中國信登職能定位是信托產(chǎn)品及其信托受益權登記與信息統計平臺、信托產(chǎn)品發(fā)行與交易平臺及信托業(yè)監管信息服務(wù)平臺。作為我國信托業(yè)核心基礎設施，中國信登緊貼信托業(yè)回歸本源總要求，堅持服務(wù)行業(yè)、服務(wù)監管、服務(wù)投資者、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、服務(wù)社會(huì )的使命。在實(shí)現信托登記的基礎上，已在同步推進(jìn)信托產(chǎn)品發(fā)行、交易、轉讓等信息系統規劃方案設計，爭取盡快搭建起集信托登記、發(fā)行、交易、轉讓等功能于一體的綜合性系統平臺，早日實(shí)現全面服務(wù)能力。

他介紹說(shuō)，中國信登的設立對于推進(jìn)信托業(yè)轉型升級、增強服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力、保護投資者利益、防范行業(yè)風(fēng)險等都具有重要的現實(shí)意義，也將有利于發(fā)揮中國信登信托業(yè)核心基礎設施的輻射和吸納效應，推進(jìn)信托業(yè)信息、服務(wù)、人才等與上海尤其是上海自貿區的聯(lián)動(dòng)，助力上海成為我國信托業(yè)的發(fā)展集聚高地和創(chuàng )新前沿陣地，支持上海國際金融中心和自貿試驗區建設。

打造權威的信托業(yè)“數據中心”

對于信托業(yè)發(fā)展的“來(lái)龍去脈”，文海興董事長(cháng)如數家珍。新中國信托業(yè)于1979年在改革開(kāi)放的春風(fēng)沐浴下復蘇，成為我國金融體系的重要組成部分。

銀監會(huì )成立后，伴隨《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》新“兩規”的出臺，信托行業(yè)監管得到了全面加強，我國信托業(yè)迎來(lái)了真正的大發(fā)展時(shí)期。目前，信托業(yè)資產(chǎn)規模突破23萬(wàn)億元，成為僅次于銀行業(yè)的第二大金融子行業(yè)。

隨著(zhù)行業(yè)高速發(fā)展，信托制度不完善之處也逐步顯現，特別是在信托登記領(lǐng)域。我國信托法律制度中對信托登記等規定相對原則，對于由誰(shuí)登記、以何形式登記以及登記效力確認等問(wèn)題未予具體明確；同時(shí)信托法律關(guān)系較為復雜、業(yè)務(wù)覆蓋領(lǐng)域廣、模式多樣，長(cháng)期以來(lái)始終缺乏統一的登記平臺，而現有相關(guān)機構無(wú)法實(shí)現信托權屬關(guān)系的認定及發(fā)布權威信息。這既不利于信托當事人權利保護，也不利于提高信托業(yè)市場(chǎng)透明度和規范化水平，更好實(shí)現“充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用”這一目標。

在銀監會(huì )、財政部、上海市政府、股東單位、信托行業(yè)及各有關(guān)方面的關(guān)心和支持下，中國信登于2016年12月26日在上海宣告成立。設立中國信登是全面貫徹《信托法》精神、加強信托基礎設施建設的重要舉措，是信托業(yè)穩健發(fā)展不可或缺的制度安排，也是厘清市場(chǎng)責任和強化市場(chǎng)紀律的內在需要。中國信登的成立宣告了我國信托登記制度建設取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展，對于信托業(yè)規范成長(cháng)和轉型升級具有積極而深遠意義。

今年9月1日，銀監會(huì )制定頒布實(shí)施的《信托登記管理辦法》生效，《信托登記管理辦法》按照“集中登記、依法操作、規范管理、有效監督”的總體原則，對信托登記的定義及流程、信托受益權賬戶(hù)管理及信托登記信息管理、監管要求等進(jìn)行了規定。信托登記平臺建立，有利于推動(dòng)完善信托登記制度，規范和完善信托產(chǎn)品統計和信息披露，提升信托業(yè)運行透明度，助力形成權威的信托業(yè)“數據中心”，為信托業(yè)發(fā)展轉型提供信息支持，推動(dòng)信托業(yè)在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟方面發(fā)揮重要作用。

未來(lái)我國信托行業(yè)的信托產(chǎn)品及受益權信息都將納入統一的登記管理制度之下，有助于提高信托產(chǎn)品的規范化和透明度，加強信托當事人權益保護，助力監管信息收集，加強信托業(yè)的單體及系統性風(fēng)險防范。

文海興認為，隨著(zhù)信托登記等制度不斷完善，信托業(yè)將能更好地服務(wù)廣大人民群眾及社會(huì )事業(yè)，助力國家經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展。

有效破解“富不過(guò)三代”難題

老百姓對信托的最新印象，來(lái)自于《人民的名義》中為孩子設立2億港元信托基金的情節。那么，信托與普通市民有哪些關(guān)聯(lián)？隨著(zhù)居民家庭財產(chǎn)性收入的增加，財富的積累，信托能提供哪些服務(wù)？

針對記者的疑問(wèn)，文海興董事長(cháng)從其法律本源講起：“信托英文是‘Trust’，本意是信用、信任的意思，從廣義上說(shuō)，信托是一種專(zhuān)門(mén)的法律制度安排。我國在十幾年前就頒布了《信托法》?！缎磐蟹ā穼⑿磐谢顒?dòng)分為民事信托、營(yíng)業(yè)信托和公益信托，與老百姓投資理財最相關(guān)的是營(yíng)業(yè)信托，其中主要形式是購買(mǎi)信托公司發(fā)行的集合資金信托單位。集合資金信托計劃的資金使用方式靈活、投資標的多樣，需要投資者具有一定的專(zhuān)業(yè)水平和風(fēng)險承受能力。因此，銀監會(huì )《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》明確了合格投資者的準入標準?！?/p>

他表示，隨著(zhù)我國經(jīng)濟持續快速發(fā)展，老百姓收入穩步提高，符合合格投資者標準的人群不斷增長(cháng)，社會(huì )對信托公司資產(chǎn)管理和財富管理的需求逐年上升。由于投資信托有較高的收益率與風(fēng)險，有更專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化甚至定制化的投資理財方案，可以極大拓寬我國老百姓家庭財產(chǎn)的投資渠道和投資產(chǎn)品種類(lèi)，使財產(chǎn)保值、增值目標更大程度上得到實(shí)現。同時(shí)，信托可以助力解決 “富不過(guò)三代”的難題，高收入人群在巔峰期將合法財產(chǎn)設立成信托，今后即使破產(chǎn)，這部分財富的獨立性不受影響。

他繼續解釋道，中國信登是為機構和自然人投資者提供金融服務(wù)的平臺，可以想象，未來(lái)將有一部分老百姓不但可以開(kāi)立每個(gè)人專(zhuān)屬的信托受益權賬戶(hù)，管理在不同信托公司購買(mǎi)的信托產(chǎn)品，還能通過(guò)中國信登信托產(chǎn)品交易流轉平臺方便快捷地認購、轉讓信托產(chǎn)品、查詢(xún)信托產(chǎn)品相關(guān)信息，這有利于從根本上保障信托受益人的合法權益。平臺上統一登記的信托產(chǎn)品有唯一的產(chǎn)品編碼，真假一查便知。諸如之前媒體報道的代銷(xiāo)機構員工為客戶(hù)辦理虛假信托受益權轉讓手續而騙取客戶(hù)資金等情況，都能從制度上得到有效防范，避免“李鬼”產(chǎn)品再現，使廣大合格投資者投資信托產(chǎn)品更放心、更安心。

服務(wù)監管降低信托業(yè)整體風(fēng)險

從監管角度看，中國信登平臺設立后，信托行業(yè)的公開(kāi)透明有了制度化保障，有助于提高監管效率。文海興董事長(cháng)表示，中國信登作為銀監會(huì )會(huì )管機構，一直堅決貫徹執行銀監會(huì )各項工作部署，始終緊扣信托產(chǎn)品及其信托受益權登記與信息統計平臺、信托產(chǎn)品發(fā)行與交易平臺及信托業(yè)監管信息服務(wù)平臺等三大平臺的功能定位，努力發(fā)揮信托業(yè)風(fēng)險監管“一體三翼”中的市場(chǎng)約束作用，助力銀監會(huì )強化風(fēng)險預警、統計分析、評級評價(jià)等工作。

比如，在服務(wù)監管方面，中國信登將根據監管要求及行業(yè)發(fā)展實(shí)際，可以分步有序完善登記要素，逐步增加對信托產(chǎn)品運用信息、風(fēng)險信息登記等情況的考量，以更好地滿(mǎn)足監管要求。中國信登自上線(xiàn)起，已開(kāi)通了信托登記系統至銀監會(huì )和各銀監局訪(fǎng)問(wèn)信托登記系統端口的專(zhuān)線(xiàn)，便于監管人員在信托登記系統進(jìn)行信托產(chǎn)品登記信息的查閱，實(shí)時(shí)了解信托行業(yè)運行情況并及時(shí)采取相應監管措施。

在統計分析方面，中國信登將根據規定按月向銀監會(huì )報告信托登記總體情況、信托業(yè)運行情況等信息，并按照銀監會(huì )的要求定期或者不定期報告其他有關(guān)信息。下一步，中國信登將加快推進(jìn)數據統計分析系統模塊的開(kāi)發(fā)與優(yōu)化，在保證數據保密安全的前提下，提高數據獲得與分析的及時(shí)性和便利度。

在評級評價(jià)方面，中國信登將結合各信托公司信托登記執行情況，探索做好信托登記評價(jià)，配合銀監會(huì )做好信托公司監管評級等工作。同時(shí)，在信托公司行業(yè)評級方面，中國信登將與中國信托業(yè)協(xié)會(huì )加強協(xié)同合作。

中國信登是銀監會(huì )第十家會(huì )管機構，辦公地點(diǎn)在陸家嘴金融城。文海興董事長(cháng)透露，當時(shí)選址時(shí)，銀監會(huì )要求“靠江、靠嘴、靠中心”，希望這一落戶(hù)上海的重量級要素市場(chǎng)，與上海國際金融中心建設緊密聯(lián)系在一起。